Sprawdź raz. Monitoruj późniejsze zmiany.
Po wykonaniu weryfikacji możesz objąć kontrahenta monitoringiem. System zapisuje kolejne sprawdzenia i może informować o zmianach w danych rejestrowych, strukturze, PEP, sankcjach lub beneficjentach.
Nie musisz za każdym razem zaczynać weryfikacji od zera
Po pierwszym raporcie dodajesz klienta do monitoringu. Kolejne kontrole są przypisywane do jego historii.
Sprawdź kontrahenta
Wykonaj pierwszą weryfikację AML/KYC i zapisz raport.
Włącz monitoring
Dodaj klienta do listy monitorowanych podmiotów.
System sprawdza ponownie
Zakres i częstotliwość zależą od źródła i wybranego planu.
Otrzymaj alert
Jeżeli pojawi się istotna zmiana, zobaczysz ją w historii klienta.
Zmiany istotne dla dalszej współpracy
Nie każda zmiana musi generować alarm. System powinien rozróżniać zwykłą aktualizację danych od zdarzenia wymagającego analizy.
Dane rejestrowe
Zmiany reprezentacji, statusu podmiotu lub innych danych dostępnych w monitorowanych rejestrach.
Beneficjent rzeczywisty
Zmiany danych CRBR albo inne informacje wpływające na wcześniej ustaloną strukturę właścicielską.
PEP
Nowe lub zmienione potencjalne dopasowanie dotyczące klienta albo beneficjenta rzeczywistego.
Listy sankcyjne
Ponowny screening może wykryć nowy rekord lub zmianę w monitorowanych źródłach sankcyjnych.
Statusy publiczne
Zmiany w wybranych publicznych źródłach, jeżeli są objęte zakresem monitoringu.
Ocena ryzyka
Nowe zdarzenie może być sygnałem do ponownego przejrzenia wcześniej zatwierdzonej oceny klienta.
Nie wysyłaj użytkownikowi powiadomienia o każdej drobnej zmianie
Monitoring powinien być użyteczny, a nie męczący. Dlatego zdarzenia można podzielić według znaczenia i pozwolić użytkownikowi ustawić, o których zmianach chce otrzymywać powiadomienia.
- zmiana informacyjna – zapis do historii,
- zmiana wymagająca sprawdzenia – alert w panelu,
- potencjalne dopasowanie PEP lub sankcyjne – analiza użytkownika,
- istotna zmiana struktury – możliwa ponowna ocena ryzyka.
Przykładowy alert
Zdarzenie powinno mówić, co się zmieniło, a nie tylko wyświetlać czerwony wykrzyknik.
Historia klienta
Każda kontrola może tworzyć ślad w dokumentacji klienta
Monitoring nie musi nadpisywać poprzedniego raportu. Lepszym rozwiązaniem jest zachowanie kolejnych punktów w czasie: pierwszego sprawdzenia, ponownych kontroli, alertów i decyzji użytkownika.
Dzięki temu można odtworzyć, kiedy wykryto zmianę i kiedy została ona przeanalizowana.
Alert nie powinien automatycznie kończyć współpracy z klientem
System wskazuje zmianę i źródło. Użytkownik analizuje kontekst, potwierdza dopasowanie i decyduje, czy potrzebne są dalsze działania.
Wykrycie
System wskazuje zmianę albo nowe potencjalne dopasowanie.
Analiza
Użytkownik porównuje identyfikatory, źródła i kontekst klienta.
Decyzja
Wynik analizy zostaje zapisany w historii wraz z uzasadnieniem.
Limit monitorowanych kontrahentów zależy od planu
Monitoring jest dostępny przede wszystkim w planach miesięcznych, bo wymaga regularnych ponownych kontroli.
STARTER
Dla małej liczby stałych klientów.
- 5 raportów miesięcznie,
- monitoring 5 podmiotów,
- historia sprawdzeń.
BUSINESS
Dla regularnej obsługi klientów i kontrahentów.
- 20 raportów miesięcznie,
- monitoring 20 podmiotów,
- ocena ryzyka klienta,
- historia zmian.
PRO
Dla większej liczby klientów i zespołu.
- 60 raportów miesięcznie,
- monitoring 60 podmiotów,
- pełna historia,
- API w zakresie planu.
Najczęstsze pytania o monitoring kontrahenta
Czy monitoring działa cały czas?
Czy dostanę alert o każdej zmianie?
Czy monitoring obejmuje PEP i sankcje?
Czy zmiana automatycznie podnosi poziom ryzyka klienta?
Czy mogę monitorować więcej podmiotów niż przewiduje plan?
Czy można wyłączyć monitoring konkretnego klienta?
Nie kończ weryfikacji na jednym raporcie
Jeśli relacja z klientem trwa dłużej, monitoring może pomóc wychwycić późniejsze zmiany i zachować pełną historię kolejnych kontroli.