PEP • AML/KYC

Sprawdź, czy osoba może mieć status PEP

Wyszukaj osobę pod kątem statusu PEP, członków rodziny oraz osób znanych jako bliscy współpracownicy. Potencjalne dopasowanie nie jest automatycznym potwierdzeniem tożsamości.

✓ PEP ✓ rodzina PEP ✓ bliski współpracownik ✓ były PEP
Sprawdź osobę

PEP nie oznacza naruszenia prawa

Status PEP wynika z zajmowania określonego stanowiska lub funkcji i wiąże się ze szczególnymi obowiązkami AML po stronie instytucji obowiązanej.

PEPstatus/funkcja
Rodzinazakres ustawowy
Współpracownikokreślone powiązania
Były PEPmin. 12 miesięcy
Wyszukiwanie PEP

Sprawdź osobę po kilku danych

Im więcej danych identyfikacyjnych, tym łatwiej odróżnić osoby o takim samym lub podobnym imieniu i nazwisku.

Wyszukaj osobę

Wpisz dane osoby. Po podłączeniu właściłego źródła system będzie porównywał rekordy i zwracał możliwe dopasowania.

Samo dopasowanie imienia i nazwiska nie powinno być traktowane jako potwierdzenie, że znaleziony rekord dotyczy tej samej osoby. Przy ocenie dopasowania należy porównać dostępne dane dodatkowe.

Podstawowy wynik wyszukiwania

Wprowadzono dane osoby.

Wersja demonstracyjna Tu pojawi się informacja o braku dopasowania albo o potencjalnym dopasowaniu. Potencjalne dopasowanie powinno prowadzić do dalszego porównania danych, a nie do automatycznego przypisania statusu PEP.
Kogo obejmuje pojęcie PEP?

Nie chodzi wyłącznie o jedną grupę stanowisk

Ustawa AML definiuje PEP przez znaczące stanowiska i funkcje publiczne, a przepisy obejmują również określonych członków rodziny i bliskich współpracowników.

PEP

Osoba PEP

Osoba zajmująca znaczące stanowisko lub funkcję publiczną objętą definicją ustawową.

FAM

Członek rodziny

Ustawa odrębnie definiuje członków rodziny osoby PEP, do których stosuje się odpowiednie przepisy PEP.

RCA

Bliski współpracownik

Może to być osoba powiązana biznesowo z PEP w sposób wskazany w definicji ustawowej.

12M

Były PEP

Po zakończeniu funkcji środki uwzględniające wyższe ryzyko stosuje się przez co najmniej 12 miesięcy i dłużej, jeśli ryzyko nadal występuje.

Wykaz krajowy

Polski wykaz PEP wskazuje stanowiska i funkcje, a nie gotową listę wszystkich nazwisk

Rozporządzenie Ministra Finansów określa wykaz krajowych stanowisk i funkcji publicznych uznawanych za eksponowane stanowiska polityczne. W praktyce narzędzie do screeningu osób musi więc korzystać z danych pozwalających powiązać konkretną osobę z odpowiednią funkcją.

  • wykaz stanowisk i funkcji,
  • dane osoby i pełnionej funkcji,
  • informacja o okresie pełnienia funkcji,
  • porównanie dodatkowych identyfikatorów,
  • udokumentowanie źródła wyniku.

Dlatego „lista PEP” to za mało

System powinien wskazywać źródło, funkcję i dane pomagające ocenić, czy wynik rzeczywiście dotyczy sprawdzanej osoby.

Imię i nazwiskopodstawa wyszukania
Data urodzeniaidentyfikacja
Krajkontekst
Funkcjastatus PEP
Źródłoudokumentowane
Dopasowanie danych

Jak ograniczyć fałszywe trafienia?

Screening nazwisk powinien tolerować różne sposoby zapisu, ale jednocześnie nie może utożsamiać podobieństwa z potwierdzoną tożsamością.

ABC

Normalizacja nazw

Uwzględnienie polskich znaków, transliteracji, kolejności członów nazwiska i popularnych wariantów zapisu.

≈

Fuzzy matching

Porównanie podobnych zapisów imienia i nazwiska pozwala znaleźć rekordy, które nie są identyczne znak w znak.

ID

Dane dodatkowe

Data urodzenia, kraj, obywatelstwo, funkcja lub inne identyfikatory pomagają potwierdzić albo odrzucić dopasowanie.

Potwierdzony PEP

Co zmienia potwierdzenie statusu PEP?

Status PEP nie oznacza naruszenia prawa. Powoduje natomiast dodatkowe obowiązki po stronie instytucji obowiązanej.

Akceptacja kadry kierowniczej

Przy nawiązaniu lub kontynuacji stosunków gospodarczych z osobą PEP ustawa wymaga akceptacji kadry kierowniczej wyższego szczebla.

Źródło majątku i środków

Należy zastosować odpowiednie środki w celu ustalenia źródła majątku oraz źródła pochodzenia wartości majątkowych pozostających w dyspozycji klienta.

Intensyfikacja monitorowania

Przepisy przewidują intensyfikację bieżącego monitorowania stosunków gospodarczych w ramach środków bezpieczeństwa finansowego.

Ważne

Status PEP nie oznacza, że osoba zrobiła coś niewłaściwego

PEP jest kategorią regulacyjną związaną z pełnieniem określonej funkcji. Nie jest to lista osób skazanych, podejrzanych ani uznanych za niewiarygodne.

Dlatego wynik systemu powinien mówić o statusie lub potencjalnym dopasowaniu, a nie formułować oceny charakteru, uczciwości czy zachowania osoby.

Bezpieczny komunikat systemu

Zamiast: „Osoba jest podejrzana”.

Lepszy komunikat potencjalne dopasowanie PEP
Następny krok porównaj identyfikatory
Po potwierdzeniu zastosuj procedurę AML
Podstawa prawna i źródła

Oficjalne źródła dotyczące PEP

Strona powinna odwoływać się do aktualnych przepisów i komunikatów, a nie wyłącznie do komercyjnej bazy nazwisk.

Najważniejsze źródła

Poniższe materiały określają zasady ustalania statusu PEP oraz krajowy wykaz stanowisk i funkcji.

GIIF – Komunikat nr 42 dotyczący ustalania statusu PEP Dz.U. 2025 poz. 502 – jednolity tekst wykazu krajowych stanowisk i funkcji PEP Ustawa AML – m.in. art. 46 dotyczący PEP
FAQ

Najczęstsze pytania o PEP

Co oznacza skrót PEP?
PEP to określenie osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne. W polskiej ustawie AML definicja obejmuje osoby pełniące znaczące funkcje publiczne, z wyłączeniem urzędników średniego i niższego szczebla.
Czy polska lista PEP zawiera nazwiska wszystkich osób?
Krajowe rozporządzenie określa wykaz stanowisk i funkcji publicznych będących eksponowanymi stanowiskami politycznymi. Nie jest ono kompletnym, imiennym rejestrem wszystkich osób PEP.
Czy PEP oznacza osobę podejrzaną albo niewiarygodną?
Nie. Status PEP wynika z pełnienia określonej funkcji publicznej i wiąże się ze szczególnymi wymogami AML. Sam status nie jest informacją o popełnieniu przestępstwa ani oceną uczciwości danej osoby.
Czy rodzina osoby PEP również podlega sprawdzeniu?
Ustawa AML przewiduje odpowiednie stosowanie przepisów dotyczących PEP również wobec ustawowo zdefiniowanych członków rodziny oraz osób znanych jako bliscy współpracownicy PEP.
Jak długo były PEP pozostaje objęty dodatkowymi środkami?
Po zaprzestaniu pełnienia eksponowanego stanowiska środki uwzględniające wyższe ryzyko stosuje się do czasu ustalenia, że takie wyższe ryzyko już nie występuje, jednak nie krócej niż przez 12 miesięcy.
Czy podobne nazwisko wystarczy do uznania kogoś za PEP?
Nie. Podobieństwo imienia i nazwiska powinno być traktowane jako potencjalne dopasowanie. Przed potwierdzeniem należy porównać dostępne dane dodatkowe, takie jak data urodzenia, kraj, obywatelstwo, funkcja lub inne identyfikatory.

Sprawdź osobę i udokumentuj wynik PEP

Wyszukaj potencjalne dopasowania, porównaj dodatkowe dane i zachowaj zakres oraz wynik wykonanej weryfikacji.

Sprawdź PEP
Informacja: Procedury-AML.pl ma wspierać screening i dokumentowanie procesu weryfikacji PEP. Potencjalne dopasowanie nie oznacza potwierdzenia tożsamości ani negatywnej oceny osoby. Status PEP jest kategorią regulacyjną i powinien być oceniany na podstawie właściwych źródeł oraz dostępnych danych identyfikacyjnych.