Weryfikacja KYB

Sprawdź firmę. Zweryfikuj, kto za nią stoi.

KYB koncentruje się na podmiocie: jego danych rejestrowych, statusach publicznych, reprezentacji, strukturze własności, beneficjentach rzeczywistych oraz osobach powiązanych z firmą.

✓ KRS / CEIDG / REGON ✓ VAT / VIES ✓ CRBR / UBO ✓ PEP / sankcje
Sprawdź firmę

Firma to więcej niż NIP

Weryfikacja podmiotu powinna pokazać, czy dane rejestrowe, reprezentacja i struktura są spójne.

Dane rejestroweKRS / CEIDG / REGON
Status podatkowyVAT / VIES
Reprezentacjakto może działać
BeneficjentCRBR / kontrola
ScreeningPEP / sankcje
Zakres KYB

Najważniejsze elementy weryfikacji firmy

Celem nie jest tylko ustalenie, że firma istnieje, ale również zrozumienie jej aktualnego statusu, reprezentacji i struktury kontroli.

REG

Dane rejestrowe

Nazwa, forma prawna, siedziba, numery rejestrowe oraz status podmiotu w odpowiednim rejestrze.

REP

Reprezentacja

Osoby uprawnione do działania za firmę oraz sposób reprezentacji podmiotu.

UBO

Beneficjent rzeczywisty

CRBR, struktura własności i osoby sprawujące ostateczną kontrolę nad podmiotem.

SCR

PEP i sankcje

Screening właściwych osób i podmiotu w źródłach objętych zakresem weryfikacji.

Wyszukiwarka KYB

Jedno zapytanie do kilku modułów

Poniższy formularz pokazuje docelowy układ. Po integracji system będzie pobierał dane z właściwych źródeł.

Sprawdź firmę

Najlepiej zacząć od jednoznacznego identyfikatora, takiego jak NIP, KRS albo numer rejestracyjny zagranicznego podmiotu.

Dostępność poszczególnych danych zależy od rodzaju podmiotu, kraju i źródeł podłączonych do platformy.

Podsumowanie wyszukiwania

Uzupełnij dane firmy.

Wersja demonstracyjna Docelowo pojawią się tutaj dane rejestrowe, reprezentacja, status VAT/VIES, CRBR, beneficjenci, screening PEP/sankcji oraz link do pełnego raportu.
Źródła rejestrowe

Dane firmy z kilku źródeł mogą tworzyć jeden profil

Zakres zależy od rodzaju działalności i kraju rejestracji. Dla polskich podmiotów przydatne są m.in. publiczne rejestry przedsiębiorców i podatników.

KRS

KRS

Dane podmiotów wpisanych do Krajowego Rejestru Sądowego, w tym status i reprezentacja w zakresie ujawnionym w rejestrze.

CEIDG

CEIDG

Dane przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność i innych wpisów objętych rejestrem.

REGON

REGON

Dane identyfikacyjne i statystyczne podmiotów z rejestru gospodarki narodowej.

VAT

Biała lista VAT

Status podatnika VAT i dane dostępne w oficjalnym wykazie podatników.

VIES

VIES

Weryfikacja numeru VAT UE dla podmiotów uczestniczących w transakcjach wewnątrzunijnych.

CRBR

CRBR

Dane beneficjentów rzeczywistych podmiotów objętych obowiązkiem zgłoszenia do rejestru.

Proces KYB

Od NIP-u do pełnego profilu firmy

KYB może prowadzić użytkownika przez sześć prostych etapów.

Znajdź firmę

NIP, KRS, REGON lub właściwy numer zagraniczny.

Potwierdź status

Dane rejestrowe i podstawowa aktywność podmiotu.

Sprawdź reprezentację

Kto może skutecznie działać za firmę.

Ustal UBO

Beneficjent rzeczywisty i struktura kontroli.

PEP / sankcje

Screening firmy i właściwych osób.

Raport

Źródła, data, wynik i historia weryfikacji.

Reprezentacja

Sprawdź nie tylko firmę, ale też kto działa w jej imieniu

Przy KYB ważne jest ustalenie osób uprawnionych do reprezentacji i sposobu, w jaki podmiot może składać oświadczenia. Dane osoby podpisującej dokument lub zawierającej relację powinny być zestawione z informacjami o reprezentacji.

  • członkowie organów,
  • sposób reprezentacji,
  • pełnomocnictwa — jeśli występują,
  • zgodność osoby działającej z ujawnionym umocowaniem,
  • historia zmian reprezentacji przy monitoringu.

Przykład

PodmiotABC sp. z o.o.
PrezesJan Kowalski
Reprezentacjasamodzielna
Osoba działającaJan Kowalski
Statuszgodne

Firma → osoby fizyczne

SpółkaABC sp. z o.o.
Wspólnik 160%
Wspólnik 240%
CRBR2 beneficjentów
ScreeningPEP / sankcje
Struktura i beneficjent

KYB powinno prowadzić od nazwy spółki do osób sprawujących kontrolę

Dane rejestrowe firmy nie pokazują całego obrazu. W procesie AML istotne jest ustalenie beneficjenta rzeczywistego oraz zrozumienie struktury własności i kontroli.

Ustalone osoby mogą następnie zostać przekazane do screeningu PEP i list sankcyjnych.

Ocena ryzyka firmy

Dane KYB mogą zasilać ocenę ryzyka klienta

Samo istnienie firmy w rejestrze nie przesądza o poziomie ryzyka. Znaczenie ma cały kontekst relacji.

OWN

Struktura

Prosta lub złożona struktura własności, liczba poziomów i sposób sprawowania kontroli.

GEO

Geografia

Kraje rejestracji, działalności, beneficjentów i innych podmiotów powiązanych.

ACT

Charakter działalności

Rodzaj działalności, cel relacji i informacje istotne dla profilu konkretnego klienta.

Raport KYB

Co powinien zawierać raport firmy?

Raport powinien pokazać nie tylko wynik, ale także źródła i moment przeprowadzenia weryfikacji.

01

Dane podmiotu

Nazwa, forma prawna, siedziba i identyfikatory rejestrowe.

02

Reprezentacja

Osoby uprawnione do działania i sposób reprezentacji.

03

Statusy

Informacje z wybranych rejestrów i wykazów publicznych.

04

UBO

Beneficjenci rzeczywiści i podstawa ich ustalenia.

05

PEP / sankcje

Wyniki screeningu firmy i właściwych osób powiązanych.

06

Źródła i czas

Data, godzina oraz źródła wykorzystane przy sprawdzeniu.

Źródła publiczne

KYB może łączyć dane z kilku rejestrów

Zakres końcowy zależy od integracji technicznych i rodzaju podmiotu objętego weryfikacją.

KRS Wyszukiwarka Krajowego Rejestru Sądowego i dane podmiotów rejestrowych. Otwórz źródło →
CEIDG Publiczne dane przedsiębiorców dostępne w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej. Otwórz źródło →
VAT Wykaz podatników VAT prowadzony przez administrację skarbową. Otwórz źródło →
VIES System Komisji Europejskiej do weryfikacji numerów VAT UE. Otwórz źródło →
CRBR Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Otwórz źródło →
FAQ

Najczęstsze pytania o KYB

Co oznacza KYB?
KYB to powszechnie używane określenie „Know Your Business”, czyli procesu poznania i weryfikacji firmy lub innego podmiotu. W praktyce obejmuje dane rejestrowe, reprezentację, strukturę własności i inne elementy potrzebne w procesie AML/KYC.
Czym KYB różni się od KYC?
KYC koncentruje się na kliencie i jego identyfikacji. KYB jest użytecznym określeniem procesu dotyczącego firmy: jej statusu, reprezentacji, rejestrów, beneficjentów oraz osób sprawujących kontrolę.
Czy sprawdzenie KRS wystarczy do pełnego KYB?
Nie. KRS jest ważnym źródłem dla odpowiednich podmiotów, ale pełniejszy proces może obejmować również status podatkowy, reprezentację, beneficjenta rzeczywistego, strukturę oraz screening PEP i sankcji.
Czy KYB obejmuje CRBR?
Tak, dla podmiotów objętych CRBR dane beneficjentów rzeczywistych są istotnym elementem weryfikacji. Dane rejestru powinny być analizowane w kontekście struktury własności i kontroli klienta.
Czy można sprawdzać zagraniczne firmy?
Tak, ale zakres dostępnych danych i źródeł zależy od kraju rejestracji, lokalnych rejestrów, dostępnych integracji oraz wybranego zakresu usługi.
Czy raport KYB można monitorować później?
Tak planujemy system. Podmiot może zostać objęty monitoringiem, a późniejsze zmiany danych rejestrowych, beneficjentów lub innych monitorowanych informacji mogą być zapisywane w historii.

Sprawdź firmę i zobacz, kto naprawdę za nią stoi

Dane rejestrowe, reprezentacja, VAT/VIES, CRBR, beneficjent rzeczywisty, PEP i sankcje w jednym procesie KYB.

Sprawdź firmę Zobacz raport
Informacja: Procedury-AML.pl ma wspierać organizację i dokumentowanie procesu KYB/AML. Zakres dostępnych danych zależy od rodzaju podmiotu, kraju, publicznych rejestrów i podłączonych integracji. Sam wpis w rejestrze nie stanowi gwarancji wiarygodności ani przyszłego zachowania firmy.