Nie tylko wynik. Dowód wykonanej weryfikacji.
Raport AML/KYC dokumentuje, kogo sprawdzono, kiedy wykonano weryfikację, jakie źródła wykorzystano i jakie wyniki były dostępne w tym momencie. To gotowy dokument do historii klienta lub kontrahenta.
ABC sp. z o.o.
NIP: 1234567890 • Polska
Cały proces w jednym dokumencie
Raport nie powinien ograniczać się do jednego komunikatu „OK”. Ma pokazywać zakres przeprowadzonej weryfikacji i podstawę wyniku.
Dane sprawdzanego podmiotu
Nazwa, identyfikatory, kraj oraz dane osoby lub firmy użyte podczas wyszukiwania.
Zakres źródeł
Lista rejestrów i baz objętych konkretnym sprawdzeniem, z rozdzieleniem poszczególnych źródeł.
Data i godzina
Raport zapisuje moment wykonania sprawdzenia, bo dane w rejestrach i listach mogą się zmieniać.
Numer dokumentu
Każdy raport może otrzymać unikalny numer i być przechowywany w historii klienta.
Jeden raport może łączyć kilka modułów
Zakres raportu zależy od rodzaju klienta i wykonanego sprawdzenia. Nie każdy moduł musi występować przy każdej weryfikacji.
Dane firmy / osoby
Podstawowe dane identyfikacyjne oraz informacje wykorzystane do przeprowadzenia weryfikacji.
PEP
Wynik screeningu PEP wraz z informacją, czy znaleziono potencjalne lub potwierdzone dopasowanie.
Listy sankcyjne
Oddzielne wyniki z list objętych zakresem: np. MSWiA, UE, ONZ lub OFAC.
Beneficjent rzeczywisty
Dane CRBR i informacje o ustaleniu lub weryfikacji beneficjenta rzeczywistego.
Ocena ryzyka
Czynniki i uzasadnienie przyjętej oceny, jeżeli moduł został wykorzystany.
Historia
Raport może być powiązany z wcześniejszymi i późniejszymi sprawdzeniami tego samego klienta.
Od wyszukania do gotowego PDF
Użytkownik wykonuje sprawdzenie, analizuje ewentualne trafienia, zatwierdza wynik i dopiero wtedy zapisuje raport.
Wpisz dane
Firma, osoba albo beneficjent rzeczywisty.
Sprawdź źródła
Rejestry, PEP, sankcje i pozostałe moduły.
Przeanalizuj trafienia
Porównaj dodatkowe identyfikatory przy potencjalnych dopasowaniach.
Zatwierdź wynik
Zapisz uzasadnienie lub ocenę ryzyka, jeśli jest wymagana.
Pobierz PDF
Raport z numerem, datą, źródłami i wynikiem.
Raport ma pokazać, co było wiadomo w momencie sprawdzenia
Listy sankcyjne, status podatkowy, dane rejestrowe i inne źródła mogą zmieniać się w czasie. Dlatego ważne jest zachowanie informacji o dacie, godzinie oraz zakresie wykorzystanych źródeł.
Dzięki temu raport nie udaje „certyfikatu uczciwości”. Dokumentuje wykonaną czynność w określonym momencie.
- kogo sprawdzono,
- kiedy wykonano weryfikację,
- jakie źródła objęto sprawdzeniem,
- jakie wyniki były dostępne,
- jak użytkownik rozstrzygnął potencjalne trafienia.
Lepsze niż „certyfikat wiarygodności”
Raport nie powinien obiecywać czegoś, czego nie da się zagwarantować.
Raport powinien rozróżniać podobieństwo od potwierdzenia
To szczególnie ważne przy PEP i sankcjach, gdzie samo podobne nazwisko nie może prowadzić do pochopnego wniosku.
Brak dopasowania
W objętym zakresem wyszukiwaniu nie znaleziono rekordu odpowiadającego zastosowanym kryteriom.
Potencjalne dopasowanie
Znaleziono podobny rekord, który wymaga porównania z datą urodzenia, krajem lub innymi identyfikatorami.
Potwierdzone dopasowanie
Dodatkowe dane pozwalają uznać, że rekord dotyczy sprawdzanej osoby lub podmiotu.
Weryfikacja autentyczności raportu
Docelowo raport może zawierać kod QR prowadzący do strony potwierdzającej istnienie dokumentu.
Raport może być później zweryfikowany
Unikalny numer dokumentu i kod QR pozwalają sprawdzić, czy raport rzeczywiście został wygenerowany w systemie, kiedy powstał i czy nie został zastąpiony nowszą wersją.
Strona weryfikacyjna nie musi ujawniać wszystkich danych klienta. Może potwierdzać jedynie autentyczność dokumentu i jego podstawowe metadane.
Pojedynczy raport AML/KYC
Dla firmy, która chce wykonać pełną weryfikację bez uruchamiania miesięcznego abonamentu.
Najczęstsze pytania o raport AML/KYC
Czy raport oznacza, że kontrahent jest wiarygodny?
Czy raport zawiera PEP i listy sankcyjne?
Czy w raporcie będzie data i godzina sprawdzenia?
Czy raport można pobrać bez abonamentu?
Czy potencjalne dopasowanie PEP lub sankcyjne znajdzie się w raporcie?
Czy raport może mieć kod QR?
Sprawdź kontrahenta i zachowaj dowód wykonanej weryfikacji
PEP, sankcje, CRBR, ocena ryzyka, źródła, data sprawdzenia i numer raportu w jednym dokumencie.