Ocena ryzyka AML

Oceń i udokumentuj czynniki ryzyka AML

Uporządkuj ocenę ryzyka własnej działalności, konkretnego klienta albo okoliczności transakcji. Zapisuj czynniki, uzasadnienie, datę oceny i przygotuj dokumentację do dalszej pracy.

✓ instytucja ✓ klient ✓ transakcja ✓ raport PDF
Rozpocznij ocenę

Co zapisuje ocena?

Dokument powinien pokazywać nie tylko rezultat, ale również dane i czynniki, które doprowadziły do oceny.

Rodzaj oceny instytucja / klient
Czynniki ryzyka udokumentowane
Uzasadnienie czytelne
Data i wersja zapisane
Raport PDF
Wybierz rodzaj oceny

Jeden moduł, trzy różne zastosowania

Nie mieszamy oceny całej organizacji z oceną konkretnego klienta. Każdy rodzaj ma własny zakres i osobną dokumentację.

ORG

Ocena ryzyka instytucji

Dla firmy, biura rachunkowego, biura nieruchomości lub innej organizacji objętej procesami AML.

  • profil klientów,
  • geografia,
  • usługi i produkty,
  • kanały obsługi,
  • charakter transakcji.
Ocena instytucji
KYC

Ocena ryzyka klienta

Dla konkretnej osoby, firmy lub innego podmiotu przed albo w trakcie relacji biznesowej.

  • rodzaj klienta,
  • kraj i powiązania,
  • PEP i sankcje,
  • beneficjent rzeczywisty,
  • cel i charakter relacji.
Ocena klienta
TX

Ocena transakcji

Dodatkowa dokumentacja okoliczności związanych z konkretną transakcją lub zdarzeniem.

  • wartość transakcji,
  • sposób finansowania,
  • strony i pełnomocnicy,
  • nietypowe okoliczności,
  • powiązania geograficzne.
Ocena transakcji
Generator – wersja demonstracyjna

Zobacz, jak może działać ocena ryzyka

Poniższy formularz pokazuje docelowy sposób pracy. Na tym etapie nie stosujemy automatycznego prawnego scoringu.

Nowa ocena ryzyka

Wybierz zakres i zaznacz czynniki, które mają znaczenie w analizowanej sytuacji.

Czynniki wymagające uwagi

Profil ryzyka działalności

Okoliczności wymagające uwagi

Ten prototyp pokazuje sposób zbierania i dokumentowania czynników. Właściwa metodyka oceny powinna być wdrożona jako jawny zestaw zasad, dopasowany do konkretnego rodzaju instytucji i obowiązującej procedury.
Co uwzględniamy?

Czynniki ryzyka podzielone na czytelne obszary

Dzięki temu użytkownik widzi, z czego wynika dokumentowana ocena.

KYC

Klient

Rodzaj klienta, struktura, reprezentacja, beneficjent rzeczywisty i charakter relacji.

GEO

Geografia

Kraje powiązane z klientem, działalnością lub konkretną transakcją.

TX

Transakcja

Wartość, sposób finansowania, strony, pełnomocnicy i nietypowe okoliczności.

PEP

Screening

Wyniki PEP, sankcji i innych źródeł mogą stanowić część dokumentowanej analizy klienta.

Nie chcemy „magicznego wyniku 78/100”

Przy ocenie ryzyka ważniejsze od samej liczby jest to, jakie dane zostały użyte, jakie czynniki rozpoznano i dlaczego ostateczna ocena została zatwierdzona. Dlatego system powinien zapisywać uzasadnienie i historię zmian.

Przykład dokumentacji „Ryzyko podwyższone ze względu na zdalne nawiązanie relacji, zagraniczną strukturę właścicielską oraz dodatkowy czynnik geograficzny.”
Raport końcowy

Co znajdzie się w dokumencie oceny ryzyka?

Raport powinien pokazać zarówno wynik, jak i sposób jego udokumentowania.

01

Dane oceny

Rodzaj oceny, podmiot, data oraz osoba wykonująca czynność.

02

Czynniki

Lista czynników, które zostały uwzględnione w analizie.

03

Uzasadnienie

Czytelny opis powodów przyjęcia określonego poziomu ryzyka.

04

Historia

Numer wersji, data aktualizacji i ślad kolejnych zmian dokumentu.

FAQ

Najczęstsze pytania o ocenę ryzyka AML

Czym różni się ocena ryzyka instytucji od oceny klienta?
Ocena instytucji dotyczy profilu całej działalności i czynników charakterystycznych dla organizacji. Ocena klienta odnosi się natomiast do konkretnej osoby, firmy, stosunku gospodarczego lub innej analizowanej relacji.
Czy system automatycznie ustala poziom ryzyka?
Docelowy system może wspierać kwalifikowanie czynników zgodnie z przyjętą metodyką, ale wynik powinien być przejrzysty i możliwy do zweryfikowania przez użytkownika. Nie powinien działać jako nieprzejrzysty automatyczny werdykt.
Czy można zmienić wynik oceny?
Tak powinien działać docelowy moduł: użytkownik może uwzględnić dodatkowe informacje i zatwierdzić ocenę wraz z uzasadnieniem. Kolejne zmiany powinny pozostawać widoczne w historii dokumentu.
Czy ocena może być połączona ze sprawdzeniem PEP i sankcji?
Tak. Wyniki wcześniejszego sprawdzenia klienta mogą stanowić jeden z elementów dokumentowanych w ramach oceny ryzyka.
Czy będzie można pobrać ocenę w PDF?
Tak zakładamy w docelowym module. Dokument może zawierać dane oceny, wykorzystane czynniki, uzasadnienie, datę, numer dokumentu i historię wersji.

Rozpocznij ocenę ryzyka AML

Wybierz rodzaj oceny, zapisz czynniki i przygotuj czytelną dokumentację do dalszej pracy.

Ocena klienta Ocena instytucji
Informacja: Procedury-AML.pl ma wspierać organizację i dokumentowanie procesu oceny ryzyka. Narzędzie nie powinno zastępować indywidualnej analizy wymaganej w konkretnej sytuacji. Właściwa metodyka oceny, reguły oraz zakres dokumentacji powinny odpowiadać obowiązkom danej instytucji i jej przyjętym procedurom.